e-mailEnglish versionПоискКарта сайта
Рассылка новостей

Программные продукты

Централизованная Автоматизированная Банковская Система "БАНК 21 ВЕК"

Тип бизнеса:

Инвестиционный бизнес
Розничный бизнес
Оптовый бизнес
Универсальный бизнес

Подсистема "Кассовый офис"


Назначение

Подсистема позволяет комплексно автоматизировать операционную кассу банка и сеть операционных касс вне кассового узла, работающих в режиме ON-LINE на централизованной базе данных. Сотрудники операционной кассы в рамках одной программы и единого интерфейса могут обслуживать физических и юридических лиц по широкому спектру операций. Подсистема "Кассовый офис" базируется на Ядре ЦАБС "БАНК 21 ВЕК", но может быть интегрирован с АБС других поставщиков.

Функциональные возможности

- Возможность организации обслуживания клиентов как в режиме "одного окна"(с соблюдением требований п. 2.6 Положения Банка России № 318-П), так и в режиме "операционист – кассир".

- Регистрация пользователей в кассе кредитной организации с автоматической привязкой соответствующих счетов без вмешательства администратора ЦАБС.

- Автоматический переход работы пользователя в кассу послеоперационного времени, как с использованием планировщика (при наступлении установленного времени), так и в ручном режиме по инициативе пользователя.

- Централизованное заведение курсов валютообменных операций для всех касс кредитной организации, так и индивидуальная установка курсов для операционной кассы.

- Ведение каталогов курсов валют (возможен ввод разных курсов по одной валюте в рамке одного распоряжения).

- Ведение единого реестра сделок проведенных пользователем в Кассовом офисе с возможностью просмотра и печати сформированных документов и редактирования параметров сделки.

- Возможность формирования списка кассовых операций за период в разрезе клиента, в разрезе кассового символа.

- Автоматическое отражение совершаемых операций в "Главной книге" Ядра ЦАБС.

- Возможность классификации кассовых проводок:

  • по кассовым символам прихода и расхода (ф.0409202);
  • по забалансовым символам 80, 81, 89, 96, 97, 98, 99, 100 (ф.0409202);
  • по видам операции;
  • по вносителю/ получателю (лично, по доверенности, по письму дарения).

- Контроль принадлежности клиента к перечню экстремистов.

- Контроль действительности паспортов граждан РФ.

- Ведение единого каталога клиентов. После проведения операции данные клиента доступны в любом отделении кредитной организации.

- Контроль наличности у кассира в реальном времени.

- Автоматическое формирование ежедневной кассовой отчетности:

  • Отчетная справка 0402112;
  • Справка о кассовых оборотах 0402114;
  • Текст для дела (сшива) с кассовыми документами 0402433;
  • Книга хранилища ценностей 0402118;
  • Реестр операций с наличной валютой и чеками (Приложение 1 к Инструкции Банка России №136-И). Проводки отражаются в Реестр сразу же после совершения операции;
  • Справка об отсутствии в течение рабочего дня операций с наличной иностранной валютой и чеками (п.4.6 Инструкции Банка России №136-И).

- Возможность формирования:

  • Ведомость учета кассовых оборотов 0401744 (с расшифровкой по операциям);
  • Выписка из Реестра операций с наличной валютой и чеками по операциям на сумму, равную    или превышающую 600000 рублей (в иностранной валюте на сумму, эквивалентную 600000 рублей или превышающую ее), совершенным за отчетный месяц.

- Возможность осуществления учета и обработки заявок на прием/выдачу наличных денежных средств от подразделений.

- Гибкая настройка формирования пакета документов по отражению операций и взимаемых комиссий в бухгалтерском учете.

- Настройка требований к идентификации клиента в разрезе операций и сумм платежа.

Состав подсистемы

Подсистема "Кассовый офис" (сокр. КО) состоит из следующих модулей и опций, реализованных в рамках единого интерфейса:

  • КО - Операции с наличной иностранной валютой и чеками;
  • КО - Платежи БОС физических лиц в адрес юридических лиц (разовые платежи);
  • КО - Платежи БОС физических лиц в адрес юридических лиц с которыми у банка есть договор (коммунальные платежи);
  • КО - Денежные переводы OFF-LINE;
  • КО - Платежи РОСТЕЛЕКОМ ON-LINE; 
  • КО - Денежные переводы ON-LINE:

- CONTACT NG,

- UNISTREAM,

- WESTERN UNION,

- ЗОЛОТАЯ КОРОНА-ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ;

- ЛИДЕР;

  • КО - Покупка–продажа монет Банка России;
  • КО - Покупка–продажа слитков из драгоценных металлов;
  • КО - Обезличенные металлические счета;
  • КО - Продажа виз.

 

КО - Операции с наличной иностранной валютой и чеками

Назначение

Автоматизация операций с наличной иностранной валютой и чеками в операционной кассе. Обеспечение бухгалтерского учета и отчетности в соответствии с Инструкцией ЦБР №136-И и 318-П, автоматическое отражение совершаемых операций в "Главной книге" Ядра ЦАБС в реальном времени.

Функциональные возможности

Осуществление следующих видов операций с наличной иностранной валютой и чеками:

  • Покупка наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.
  • Продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту Российской Федерации.
  • Продажа наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) за наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия).
  • Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств).
  • Покупка чеков за наличную валюту Российской Федерации.
  • Покупка чеков за наличную иностранную валюту.
  • Продажа чеков за наличную валюту Российской Федерации.
  • Продажа чеков за наличную иностранную валюту.
  • Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо.
  • Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт.
  • Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт.
  • Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.
  • Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.
  • Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте.
  • Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.
  • Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.
  • Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств в Российскую Федерацию без открытия банковских счетов в пользу физических лиц.
  • Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.
  • Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.
  • Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте.
  • Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в валюте Российской Федерации.

 

КО - Платежи БОС физических лиц в адрес юридических лиц (разовые платежи)

Назначение

Модуль предназначен для автоматизации операций по приему разовых платежей в адрес сторонней организации.

Функциональные возможности

- Прием платежей в адрес разных поставщиков услуг с подсчетом числа принятых платежей и общей суммы платежей клиента.

- Формирование платежных документов по результатам принятых платежей за определенный период или операционный день.

- Формирование комиссий с плательщика.

- Автоматическое (или по решению операционного работника) добавление нового получателя в справочник получателей, с возможностью последущего выбора этого получател

КО - Платежи БОС физических лиц в адрес юридических лиц с которыми у банка есть договор (коммунальные платежи)

Назначение

Модуль предназначен для автоматизации операций по приему регулярных платежей в адрес поставщиков услуг, с которыми банком заключены договора на прием платежей.

Функциональные возможности

- Прием платежей от населения за коммунальные услуги;

- Ведение справочника получателей платежа, с которыми заключены договора;

- Ведение справочника клиентских платежей;

- Использование сканера штрих кода  для автоматического заполнения реквизитов платежа;

- Формирование подтверждающих документов клиенту о приеме платежа;

- Печать клише с реквизитами платежа на подкладном документе (ПД-4);

- Использование фискальных регистраторов типа ПРИМ, МЕРКУРИЙ, ШТРИХ ;

- Получение отчетов фискального регистратора (X-отчет, Z-отчет);

- Печать чека;

- Формирование платежных документов по результатам принятых платежей за определенный период или операционный день;

- Формирование комиссий с плательщика или получателя;

- Формирование реестра принятых платежей по каждому получателю. (по ТЗ на этапе внедрения);

- Формирование электронного реестра принятых платежей в формате поставщика услуг (по ТЗ на этапе внедрения).

КО – Платежи РОСТЕЛЕКОМ ON-LINE

В рамках проекта интеграции ЦАБС с системой приема платежей в адрес компании "Ростелеком", в подсистеме "Кассовый офис" реализован механизм для ON-LINE обмена данными с веб-сервером "Ростелеком".

Данный механизм обеспечивает on-line отражение операций с платежами на веб-сервере "Ростелеком" в рамках одного неразрывного бизнес-процесса.

Для удобства администрирования и работы пользователей данный модуль интегрирован с модулем "Коммунальные платежи", благодаря чему, прием платежа пользователь выполняет в привычном интерфейсе модуля "Кассовый офис - регулярные платежи БОС (коммунальные платежи)".

Функциональные возможности

  • Прием платежей в адрес компании "Ростелеком";
  • Автоматическое отражение действий по балансу и согласно схеме движения кассового документа (Операционист – Последконтролер – Кассир);
  • Возможность настройки поэтапной схемы формирования проводок;
  • Редактирование атрибутов платежа;
  • Удаление платежа.

Технология работы

рис.1 Упрощенная схема взаимодействия клиентской рабочей станции с веб-сервером "Ростелеком".

Все запросы с клиентской машины отправленные в адрес веб-сервера "Ростелеком", поступают на сервер БД ЦАБС, где образуют входящую очередь, за которой наблюдает "Сервер обмена данными". При наличии входящей очереди "Сервер обмена данными" устанавливает защищенное SSL-соединение с веб-сервером "Ростелеком", после чего передает запрос на веб-сервер. В контексте этого же соединения, при получении ответа от веб-сервера, "Сервер обмена данными" расшифровывает данные, формирует исходящую очередь, после чего данные попадают на клиентскую машину и отображаются у пользователя в виде текстового сообщения.  "Сервер обмена данными" представляет собой Java-приложение, которое можно запустить на любой технологической машине с открытым доступом к предоставленному адресу веб-сервера. Обмен данными производится по протоколу HTTPS.

КО - Денежные переводы OFF-LINE

Назначение

Модуль предназначен для автоматизации отражения операций по переводам без открытия счета в ядре ЦАБС "БАНК 21 ВЕК", отправляемых с помощью интерфейса систем денежных переводов.

Функциональные возможности

- Формирование пакета бухгалтерских проводок по отражению переводов без открытия счета в операционном дне банка.

-Открытие счетов аналитического учета по каждому переводу.

- Ведение различных денежных систем.

- Возможность для каждой денежной системы задавать условия открытия счетов, указание конкретных счетов учета операций как общих, как и индивидуальных для операции и операционной кассы.

- Гибкая настройка комиссий с возможностью ведения тарифных зон.

- Настройка процентного соотношения деления комиссии между участниками.

- Редактирование рассчитанной комиссии.

- Автоматическое формирование назначения платежа в документах с использованием набора предоставляемых макросов.

- Возможность разграничения доступа к операциям для каждого отделения кредитной организации.

- Доп. опция регистрации переводов физ. лиц в формате SWIFT (отправка таких переводов осуществляется в Ядре ЦАБС).

КО - Денежные переводы ON-LINE

В подсистеме "Кассовый офис" реализована онлайн интеграция со следующими платежными системами:

  • CONTACT
  • UNISTREAM
  • WESTERN UNION
  • ЗОЛОТАЯ КОРОНА
  • ЛИДЕР

Использование онлайн интеграции позволяет в рамках одного непрерывного бизнес процесса автоматизировать весь перечень операций, осуществляемых по системам мгновенных денежных переводов (CONTACT, UNISTREAM, WESTERN UNION, ЗОЛОТАЯ КОРОНА) в одном приложении и в одном окне на уровне фронт - и бэк-офиса, что существенно ускоряет процесс обслуживания клиентов.

Функциональные преимущества денежных переводов ON-LINE:

  • Отказ от двойного ввода данных;
  • Автоматическое отражение действий по балансу согласно схеме движения кассового документа (Операционист – Последконтролер – Кассир);
  • Открытие счетов аналитического учета по каждому переводу;
  • Автоматическое формирование назначения платежа в документах с использованием набора предоставляемых макросов;
  • Возможность настройки поэтапной схемы формирования проводок;
  • Возможность использования справочника клиентов ЦАБС;
  • Дополнительный контроль данных клиента по базе АБС (на недействительные паспорта, по справочникам экстремистов, террористов, ИПДЛ и т.д.);
  • Расчет комиссии за перевод в режиме реального времени;
  • Безопасность осуществления перевода.

Технология работы

Платежные системы (CONTACT, UNISTREAM, WESTERN UNION, ЛИДЕР) интегрированные с подсистемой "Кассовый офис" имеют возможность работы в двух режимах:

  1. Прямого соединения.
  2. Соединения через сервер сообщений.

В режиме Прямого соединения между рабочей станцией пользователя и веб-сервером платежной системы (далее веб-сервер) устанавливается защищенное соединение, после чего осуществляется обмен данными. Это означает, что рабочая станция пользователя должна иметь прямой доступ к веб-серверу по адресу предоставленному специалистами платежной системы.

В режиме Соединения через сервер сообщений обмен данными между рабочей станцией пользователя и веб-сервером осуществляется через сервер-сообщений. 

 

рис.2 Схема обмена данными между рабочей станцией и веб-сервером с использованием сервера сообщений.

Сервер сообщений при наличии запроса от пользователя устанавливает защищенное соединение с веб-сервером и осуществляет прием и отправку сообщений. Данный режим позволяет исключить прямой доступ пользователя к веб-серверу, а так же к секретным ключам, с помощью которых производится шифрация передаваемых данных.

Интеграция с платежной системой "Золотая Корона" отличается от интеграции с другими платежными системами тем, что пользователь все действия с денежными переводами проводит непосредственно в веб-АРМе Золотой Короны. Преимущество данного решения в том, что во-первых, при переходе на интегрированный модуль пользователь продолжает работать в привычном ему интерфейсе, во-вторых, обновление функционала веб-АРМа происходит в on-line режиме и в большинстве случаев не зависит от версии АБС.

рис. 3 Схема взаимодействия ЦАБС "БАНК 21 ВЕК" с веб-сервером Золотая Корона

КО - Покупка–продажа монет Банка России

Назначение

Модуль обеспечивает автоматизацию всех операций с монетами Банка России в национальной и иностранной валюте.

Функциональные возможности

- Ведение справочника монет Банка России;

- Ведение курсов покупки-продажи монет Банка России;

- Формирование и учет заявок на приобретение монет у Банка России;

- Автоматическое открытие счетов по учету монет (на счетах отражается разница между ценой приобретения и номиналом монеты);

- Отражение реестра фактического наличия монет в хранилищах банка;

- Покупка и продажа монет за наличный и безналичный расчет;

- Передача монет отделениям банка для дальнейшей реализации;

- Выдача монет кассирам из хранилища Банка;

- Выдача монет клиенту в качестве подарка;

- Приобретение монет по договорам комиссии.

КО - Покупка–продажа слитков из драгоценных металлов

Назначение

Автоматизация операций покупки и продажи слитков из драгоценных металлов физическим лицам.

Функциональные возможности

- Покупка и продажа слитков из драгоценных металлов за наличный расчет.

- Ведение курсов покупки-продажи по каждому драгоценному металлу.

- Ведение справочников слитков.

- Взимание комиссии за операции и комиссии по лигатурной (чистой) массе слитков.

- Автоматическое формирование проводок с расчетом доходности сделок.

- Автоматическое формирование счетов-фактур.

КО - Обезличенные металлические счета

Назначение

Автоматизация работы с обезличенными металлическими счетами (ОМС).

Функциональные возможности

- Автоматическое открытие ОМС в золоте, серебре, платине, палладии.

- Ведение курсов покупки-продажи ОМС.

- Регистрация операций покупки по установленному курсу с зачислением металла на счет.

- Регистрация операций продажи по установленному курсу с частичным или полным списанием металла со счета.

КО - Продажа виз

Назначение

Автоматизация предоставления услуг по продаже виз. Для банков – обслуживающих визовые центры, а также визовые отделы посольств и консульств.

Функциональные возможности

- Регистрация операций по продаже виз.

-Формирование приходных кассовых и комиссионных документов.

- Формирования файлов по обмену информацией с посольством (консульством).

- Ведение реестра операций.

- Ведение каталога посольств (консульств).

- Ведение каталога виз.

КО - Оплата чеков Tax Free

Назначение

Оформление операций получения возмещения наличных денежных средств в рублях по внутреннему курсу Банка на момент совершения операции клиентом-физическим лицом при предъявлении Чеков, дающих возможность частичного возврата НДС компании Innova Taxfree Group.

Модуль обеспечивает возврат части налога на добавленную стоимость, удержанного во время покупки за рубежом, при условии, что покупатель не является резидентом одной из стран ЕС или Швейцарии и выполнит все необходимые формальности при покупке товара и выезде из этих стран

Функциональные возможности

  • Возможность организации обслуживания клиентов как в режиме "одного окна"(с соблюдением требований п. 2.6 Положения Банка России № 318-П), так и в режиме "операционист – кассир";
  • Расчет суммы к возврату в рублях по валютообменному курсу Банка, установленному на момент совершения операции клиентом - физическим лицом;
  • Регистрация/удаление операции;
  • Ведение отдельного реестра оплаченных чеков;
  • Формирование пакета бухгалтерских документов;
  • Отображение операции в "Реестре операций с НИВ и Чеками";
  • Ведение аналитической отчетности:

- Отчете о совершенных транзакциях (формируется в рамках операционного дня в разрезе отделений).
- Сводный отчет о совершенных транзакциях (формируется за период по Банку в целом).

  • Формирование документа "Счет на оплату" для выставления в адрес компании Innova.

 

КО - Оплата чеков Global Blue

Модуль позволяет оформить операции получения частичного возмещения НДС при предъявлении Чеков компании Global Blue.

Функциональные возможности

  • Возможность организации обслуживания клиентов как в режиме "одного окна"(с соблюдением требований п. 2.6 Положения Банка России № 318-П), так и в режиме "операционист – кассир".
  • Расчет суммы к возврату в рублях по валютообменному курсу Банка, установленному на момент совершения операции клиентом - физическим лицом.
  • Регистрация сделки по возврату денежных средств клиенту - физическому лицу наличными или на карту.
  • Автоматическое отражение действий по балансу согласно схеме движения кассового документа (Операционист – Последконтролер – Кассир).
  • Ведение отдельного реестра оплаченных чеков.
  • Формирование пакета бухгалтерских документов.
  • Ведение аналитической отчетности:

- Отчет о совершенных транзакциях (формируется в рамках операционного дня в разрезе отделений);

- Сводный отчет о совершенных транзакциях (формируется за период по Банку в целом).

  • Возможность формирования печатных форм:

- Счёт на оплату, выставляемый в адрес компании Global Blue;

- Счет - фактура.


вернуться к основному тексту

Состав

    Разработка сайта и дизайн
    «ИнфоДизайн», 2006—2017
    115230, Москва, Каширское шоссе, д. 13Б
    Тел.: (495) 721-19-57 (многоканальный), Факс: (495) 721-19-58